CURSO REESTRUCTURACIÓN DEL CRÉDITO
ACCIÓN DE FORMACIÓN:
CURSO REESTRUCTURACIÓN DEL CRÉDITO
DURACIÓN:
16.00 horas [6.00 hora(s) teórica(s) y 10.00 hora(s) práctica(s)]
OBJETIVO GENERAL:
Al finalizar la acción de formación, los participantes estarán en capacidad de aplicar los conceptos y herramientas asociadas al análisis de la gestión y reestructuración de créditos desde la perspectiva de una institución financiera, tomando en consideración sus objetivos de rentabilidad, crecimiento y riesgo como factores estratégicos críticos.
PROPÓSITO:
Fortalecer los conceptos y herramientas asociadas al análisis de la gestión y reestructuración de créditos desde la perspectiva de una institución financiera, tomando en consideración sus objetivos de rentabilidad, crecimiento y riesgo como factores estratégicos críticos.
DIRIGIDO A:
Profesionales con la responsabilidad en los procesos de crédito y administración de portafolio de clientes, analistas financieros, analistas de auditoría y control interno, responsables del análisis de los resultados financieros de la institución.
UNIDADES PROGRAMÁTICAS
Unidad 1. Introducción |
| OBJETIVO | CONTENIDO | DURACIÓN |
| Identificar los factores críticos que impactan en la gestión financiera. | 1) La gestión financiera. Objetivos
2) El entorno. Tipos
3) Riesgo. Conceptualización. Tipos
4) Tipologías de riesgo del negocio bancario | 2.00 horas teóricas y 0.00 horas prácticas (2.00 horas totales) |
Unidad 2. El crédito |
| OBJETIVO | CONTENIDO | DURACIÓN |
| Identificar los factores críticos asociados a la decisión de reestructurar un crédito. | 1) El Marco conceptual
2) El Marco estratégico
3) Objetivos y alcance
4) Las diez reglas de oro del crédito
5) Control y seguimiento de la cartera
6) Estructuración del crédito
7) Importancia
8) Clases / Tipos
9) Política crediticia
10) Elementos integradores de un análisis crediticio
11) Elementos internos y externos que lo afectan
12) Análisis y estructuración de créditos: términos y condiciones de pago. | 1.00 horas teóricas y 2.00 horas prácticas (3.00 horas totales) |
Unidad 3. El riesgo crediticio |
| OBJETIVO | CONTENIDO | DURACIÓN |
| Aplicar metodologías y herramientas orientadas a garantizar un adecuado análisis de los riesgos de otorgamiento de un crédito. | 1) Conceptualización
2) Riesgo crediticio y liquidez.
3) Desde el punto de vista de la institución financiera
4) Desde el punto de vista del deudor
5) La evaluación del crédito. Metodología (Crédito Scoring). El ABC
6) Las cinco C´s del crédito
7) El análisis financiero de los deudores. Elementos cuantitativos
8) Evaluando el riesgo financiero del deudor. Áreas de atención: apalancamientos; flujo de caja
9) Caso de estudio. | 1.00 horas teóricas y 2.00 horas prácticas (3.00 horas totales) |
Unidad 4. Reestructuración del crédito |
| OBJETIVO | CONTENIDO | DURACIÓN |
| Aplicar metodologías y herramientas orientadas a garantizar una adecuada estructuración de un crédito. | 1) El marco conceptual.
2) El marco estratégico
3) El marco legal
4) Opciones: rediferir; refinanciar; reestructurar; compra de cartera
5) Razones de la reestructuración.
6) Desde la perspectiva del deudor. Ventajas y desventajas
7) Desde la perspectiva de la institución financiera. Ventajas y desventajas
8) Análisis y estructuración de créditos: términos y condiciones de pago
9) Calificación del riesgo asociado a la reestructuración. Factores.
10) Condiciones financieras del deudor
11) Condiciones financieras del codeudor
12) Condiciones de riesgo de los flujos de ingresos de la inversión asociada
13) Caso de estudio | 1.00 horas teóricas y 3.00 horas prácticas (4.00 horas totales) |
Unidad 5. La administración de la cartera de crédito |
| OBJETIVO | CONTENIDO | DURACIÓN |
| Interpretar los indicadores financieros y de funcionamiento, asociados con la gestión del crédito y su relación con la decisión de la reestructuración de un crédito. | 1) El marco conceptual
2) El marco estratégico
3) Objetivo
4) Los indicadores financieros: liquidez; solvencia; antigüedad; días de cobranzas
5) La cartera vencida y la morosidad. Cálculo y su impacto en las finanzas de la organización.
6) Los pronósticos de cobro y el flujo de caja de la organización
7) Caso de estudio | 1.00 horas teóricas y 3.00 horas prácticas (4.00 horas totales) |